为金融行业的 Web3.0 底层架构升级打造

面向企业的 Web3 账户服务

预约演示

控制台

资金运营 · 陈立
汇启支付

总览

可用余额合计

14,888,587.30

待确认合计

715,555.72

已占用合计

168,500.00

以上合计为美元稳定币面值合计。

钱包	可用	待确认	已占用
自资	9,193,470.09	427,412.79	168,500.00
客资	5,695,117.21	288,142.93	—

封装链上复杂逻辑，让业务开箱即用的账户平台

01 账户关联
02 创建交易
03 查询余额
04 通知推送

01 账户关联

机构自有资金与终端商户资金分开建账，终端商户按机构上传的商户标识与平台账户一一绑定。

商户标识与平台账户号一次绑定后，入账即按此对应关系归属
账户号可在 Ethereum、BSC、TRON 等链上分别对应收款地址

自资账户 · 汇启支付生效中

机构自有资金，与下方终端商户的客资账户各自独立建账。

客资账户 · 宁波泰昇贸易已绑定

机构侧上传

merchant_id MCH-70142
商户名称宁波泰昇贸易

平台侧生成

账户号 ACCT-3F81C
Ethereum 0x4Ab1…C2E7
BSC 0x7Fd0…19A4
TRON TWz4…mK9x

02 创建交易

金额、网络、币种与收款模式均可按订单自由选配。

网络可选 Ethereum、BSC、TRON
币种可选 USDC 或 USDT，收款模式可选地址池临时地址、一订单一地址或固定地址
每笔交易生成专属回执编号，审批状态实时可查

金额

128.00 USDC

网络

Ethereum
BSC
TRON

收款模式

地址池临时地址
一订单一地址
固定地址

PO9K3F…7XCN 待审批

03 查询余额

按状态分一级，同一状态下再按资产展开。

余额按可用、待确认、已占用分组，组内再按资产展开
待确认余额显示所需确认数，已占用余额标注占用原因
USDT、XAUa 等资产在可用余额下同时给出等值美元金额

可用 9,226,838

待确认 560,000

已占用 230,000

可用

USDT4,182,657.34 等值 4,182,657

XAUa1,250.00 等值 4,432,188

ETH180.42 等值 612,000

待确认

USDT320,081.29 预计 2026/08/20 09:20 确认

USDC149,987.66 预计 2026/08/20 10:05 确认

已占用

USDC150,000.00 提现审批中

USDT80,000.00 出金审批中

04 通知推送

入金、收单、出金、法币与理财的状态变化，平台主动推送，业务侧无需轮询。

通知覆盖入金到账、收单地址派生、出金放行、法币到账、理财收益等具体事件
每条通知带精确到分钟的时间戳，可按时间线追溯

时间	事件
2026/08/20 09:42	入金到账 · 850,000.00 USDT
2026/08/20 08:15	收单地址派生 · BSC 新增子账户
2026/08/19 22:47	出金放行 · WD20260819-0257
2026/08/19 19:30	法币出金完成 · 收款方已确认到账
2026/08/19 16:05	理财收益到账 · 2,238.36 USDC
2026/08/19 11:20	入金到账 · 1,249,982.40 USDC

机构账户、链上地址、冷热钱包逐层映射

日常流动性留在热钱包，大额储备转入冷钱包，两者之间的划转须经审批

控制台

资金运营 · 陈立
汇启支付

钱包

共 5 个账户，收款地址按网络分列并标注所属钱包。

自资 · ACCT-9D24 可用 9,193,470.09

网络	收款地址	托管去向
Ethereum	0x5C21…B7d3	热钱包 · 日常流动性
BSC	0x9A40…22Ef	热钱包 · 日常流动性
TRON	TQmR…7Yc2	冷钱包 · 大额储备

客资 · 宁波泰昇贸易 · ACCT-3F81C 可用 1,240,562.18

网络	收款地址	托管去向
Ethereum	0x4Ab1…C2E7	热钱包 · 日常流动性
BSC	0x7Fd0…19A4	热钱包 · 日常流动性
TRON	TWz4…mK9x	冷钱包 · 大额储备

其余 3 个客资账户按同一规则映射。

可基于场景条件触发的资金归集操作

手续费由平台代垫，阈值、目标账户与触发条件按主体和币种分别配置

控制台

资金运营 · 陈立
汇启支付

归集规则

达阈值自动归集至主账户。手续费由平台代垫，收款地址无需预存链上手续费。

目标主账户 · 汇启支付 · 自资生效中

资产	网络	阈值	待归集	下一次执行	状态
USDT	Ethereum	500,000.00	612,437.15	达阈值即触发	自动
USDC	Ethereum	500,000.00	288,153.72	未达阈值	等待
USDT	BSC	300,000.00	341,926.48	达阈值即触发	自动
USDC	SUI	200,000.00	0.00	无生效规则	手动已禁用

变更归集目标须重新提交审批，审批通过前按原目标执行。

统一接口对接多家 RegTech 服务

平台对外输出统一标签和结构，更换服务商不影响业务

控制台

合规复核 · 林知远
汇启支付

地址筛查

数据服务商 · 服务商 A · 数据新鲜度 1 分钟前 · 结论与依据同时输出

0x8f3aC4d3f2b8A91eB5d4B0F8c9E6d7A3c5D2E9f1 建议加强尽职调查

总体风险等级 · 严重 · 风险分

92 / 100

流入风险敞口

命中类别	直接	间接	平均跳数	占比
制裁	1,245,231.12	342,112.45	2.1	12.35%
混币	2,312,884.77	1,145,333.02	2.7	26.90%
诈骗	873,221.66	412,879.17	2.3	10.01%
暗网	221,332.11	96,552.23	2.8	2.47%
赌博	642,119.28	221,009.64	2.5	6.71%

流出风险敞口

命中类别	直接	间接	平均跳数	占比
制裁	1,102,334.44	276,881.35	2.0	11.56%
混币	2,145,221.07	1,012,441.22	2.6	26.44%
诈骗	753,119.28	332,004.61	2.2	9.08%
暗网	198,772.11	87,113.22	2.7	2.39%
赌博	594,221.44	210,331.87	2.4	6.75%

处置动作

生成报告

加入观察名单

加入放行名单

加入拒绝名单

入账金额逐笔校验，偏差自动归类

少付、多付、超时、退款中、部分退款均为正式状态，各有既定处理路径，不依赖人工备注

控制台

资金运营 · 陈立
汇启支付

订单

支持平台订单号或商户订单号检索，可下钻至单笔链上进度。

平台订单号	商户订单号	金额	收款网络	状态	创建时间
PO3DJS…FBMLR	M20260812-PVZ66	2,000,000.00 USDC	Ethereum	已支付	2026/08/12 22:35
POWMNR…WMZM4	M20260812-3BIAT	998,750.40 USDC	Ethereum	已支付	2026/08/12 22:33
POT5CJ…BLAEC	M20260812-YZ3YP	9,859,987.50 USDC	BSC	少付	2026/08/12 21:57
POAQJR…UK4YK	M20260812-VKQWM	1,100,000.00 USDC	Ethereum	已支付	2026/08/12 11:11
POG265…QL4XJ	M20260812-ETCUN	1,204,563.10 USDT	SUI	已超时	2026/08/12 10:21
POFYRF…TNBCM	M20260812-25CKG	1,100,043.20 USDC	Ethereum	多付	2026/08/12 10:16
POSPHG…ZV7N2	M20260812-54NHI	1,000,000.00 USDT	AlphaChain	已支付	2026/08/12 09:53
POLU7E…Y52ZS	M20260812-4ZQRL	10,000,000.00 USDC	Ethereum	已支付	2026/08/12 08:50

出入金经过审批、放行、白名单、冷静期、留痕

出金地址须事先登记、审批并过冷静期，每笔审批单与交易一并留存，事后调阅即为审批人当时所见

控制台

资金运营 · 陈立
汇启支付

提现

只能提往白名单地址。地址须事先登记、审批并过冷静期。

待放行申请三道闸依次核验

申请单号	目标地址	金额	客户治理	平台合规	节点复核
WD20260812-0417	0x6C1e…A93F	1,500,000.00 USDC	已通过	已通过	待节点复核
WD20260812-0416	0xB4a7…D218	620,000.00 USDT	已通过	已拦截	未启动

提现白名单登记 → 审批 → 冷静期

标签	地址	网络	登记时间	状态
结算主账户	0x6C1e…A93F	Ethereum	2026/07/28 14:02	生效中
备用金账户	0x9Fd2…7E60	BSC	2026/08/11 09:41	冷静期剩 11 小时
新增待审	0x33Ac…1B4D	Ethereum	2026/08/12 18:15	待审批

冷静期内地址不可作为提现目标。

同一套账户体系，按主权与分工分成四种交付形态

四种托管形态，差别只在于谁能单方动钱

A · 全托管

客户只调接口，资金在平台名下

资金名下
平台名下
适用
中小商户、渠道分销
B · 共管

双方都不能单方动钱

资金名下
平台名下
适用
大额客户、要求共管的机构
C · 用户自持

资金主权在客户，运维交给平台

资金名下
用户名下
适用
要资金主权但不想自建运维
D · 完全自托管

用户自行私有化部署

资金名下
用户名下
适用
要完全自主

站内完成跨链，On-/Off-Ramp，外币兑换，理财

On-/Off-Ramp 已到账

法币与稳定币双向出入金，同一账户完成。

On-Ramp · 法币转入稳定币
Off-Ramp · 稳定币转出法币

金额

500,000.00USD

入金确认后自动入账，出金走既有审批流。

外币兑换

法币与稳定币随时互换，同一账户记账。

卖出

2,700,000.00🇧🇷BRL

买入

500,000.00USDT

闲置余额理财生息中

自资与客资账户的闲置余额可转入理财，随时发起退出。

USDT1,852,346.90 APR 4.35%
USDC641,208.77 APR 4.20%
ETH42.35 APR 3.15%

退出后余额即刻并入可用余额，无锁定期。