總覽
可用餘額合計
14,888,587.30
待確認合計
715,555.72
已佔用合計
168,500.00
以上合計為美元穩定幣面值合計。
| 錢包 | 可用 | 待確認 | 已佔用 |
|---|---|---|---|
| 自資 | 9,193,470.09 | 427,412.79 | 168,500.00 |
| 客資 | 5,695,117.21 | 288,142.93 | — |
封裝鏈上複雜邏輯，讓業務開箱即用的賬户平台
01
賬户關聯
機構自有資金與終端商户資金分開建賬，終端商户按機構上傳的商户標識與平台賬户一一綁定。
- 商户標識與平台賬户號一次綁定後，入賬即按此對應關係歸屬
- 賬户號可在 Ethereum、BSC、TRON 等鏈上分別對應收款地址
自資賬户 · 匯啓支付
生效中
機構自有資金，與下方終端商户的客資賬户各自獨立建賬。
客資賬户 · 寧波泰昇貿易
已綁定
機構側上傳
- merchant_id MCH-70142
- 商户名稱寧波泰昇貿易
平台側生成
- 賬户號 ACCT-3F81C
- Ethereum 0x4Ab1…C2E7
- BSC 0x7Fd0…19A4
- TRON TWz4…mK9x
02
創建交易
金額、網絡、幣種與收款模式均可按訂單自由選配。
- 網絡可選 Ethereum、BSC、TRON
- 幣種可選 USDC 或 USDT，收款模式可選地址池臨時地址、一訂單一地址或固定地址
- 每筆交易生成專屬回執編號，審批狀態實時可查
金額
128.00
USDC
網絡
- Ethereum
- BSC
- TRON
收款模式
- 地址池臨時地址
- 一訂單一地址
- 固定地址
PO9K3F…7XCN
待審批
03
查詢餘額
按狀態分一級，同一狀態下再按資產展開。
- 餘額按可用、待確認、已佔用分組，組內再按資產展開
- 待確認餘額顯示所需確認數，已佔用餘額標註佔用原因
- USDT、XAUa 等資產在可用餘額下同時給出等值美元金額
可用
9,226,838
待確認
560,000
已佔用
230,000
可用
USDT4,182,657.34
XAUa1,250.00
ETH180.42
待確認
USDT320,081.29
USDC149,987.66
已佔用
USDC150,000.00
USDT80,000.00
04
通知推送
入金、收單、出金、法幣與理財的狀態變化，平台主動推送，業務側無需輪詢。
- 通知覆蓋入金到賬、收單地址派生、出金放行、法幣到賬、理財收益等具體事件
- 每條通知帶精確到分鐘的時間戳，可按時間線追溯
| 時間 | 事件 |
|---|---|
| 2026/08/20 09:42 | 入金到賬 · 850,000.00 USDT |
| 2026/08/20 08:15 | 收單地址派生 · BSC 新增子賬户 |
| 2026/08/19 22:47 | 出金放行 · WD20260819-0257 |
| 2026/08/19 19:30 | 法幣出金完成 · 收款方已確認到賬 |
| 2026/08/19 16:05 | 理財收益到賬 · 2,238.36 USDC |
| 2026/08/19 11:20 | 入金到賬 · 1,249,982.40 USDC |
機構賬户、鏈上地址、冷熱錢包逐層映射
日常流動性留在熱錢包，大額儲備轉入冷錢包，兩者之間的劃轉須經審批
錢包
共 5 個賬户，收款地址按網絡分列並標註所屬錢包。
自資 · ACCT-9D24
可用 9,193,470.09
| 網絡 | 收款地址 | 託管去向 |
|---|---|---|
| Ethereum | 0x5C21…B7d3 | 熱錢包 · 日常流動性 |
| BSC | 0x9A40…22Ef | 熱錢包 · 日常流動性 |
| TRON | TQmR…7Yc2 | 冷錢包 · 大額儲備 |
客資 · 寧波泰昇貿易 · ACCT-3F81C
可用 1,240,562.18
| 網絡 | 收款地址 | 託管去向 |
|---|---|---|
| Ethereum | 0x4Ab1…C2E7 | 熱錢包 · 日常流動性 |
| BSC | 0x7Fd0…19A4 | 熱錢包 · 日常流動性 |
| TRON | TWz4…mK9x | 冷錢包 · 大額儲備 |
其餘 3 個客資賬户按同一規則映射。
可基於場景條件觸發的資金歸集操作
手續費由平台代墊，閾值、目標賬户與觸發條件按主體和幣種分別配置
歸集規則
達閾值自動歸集至主賬户。手續費由平台代墊，收款地址無需預存鏈上手續費。
目標主賬户 · 匯啓支付 · 自資
生效中
| 資產 | 網絡 | 閾值 | 待歸集 | 下一次執行 | 狀態 |
|---|---|---|---|---|---|
| USDT | Ethereum | 500,000.00 | 612,437.15 | 達閾值即觸發 | 自動 |
| USDC | Ethereum | 500,000.00 | 288,153.72 | 未達閾值 | 等待 |
| USDT | BSC | 300,000.00 | 341,926.48 | 達閾值即觸發 | 自動 |
| USDC | SUI | 200,000.00 | 0.00 | 無生效規則 | 手動已禁用 |
變更歸集目標須重新提交審批，審批通過前按原目標執行。
統一接口對接多家 RegTech 服務
平台對外輸出統一標籤和結構，更換服務商不影響業務
地址篩查
數據服務商 · 服務商 A · 數據新鮮度 1 分鐘前 · 結論與依據同時輸出
0x8f3aC4d3f2b8A91eB5d4B0F8c9E6d7A3c5D2E9f1
建議加強盡職調查
總體風險等級 · 嚴重 · 風險分
92 / 100
流入風險敞口
| 命中類別 | 直接 | 間接 | 平均跳數 | 佔比 |
|---|---|---|---|---|
| 制裁 | 1,245,231.12 | 342,112.45 | 2.1 | 12.35% |
| 混幣 | 2,312,884.77 | 1,145,333.02 | 2.7 | 26.90% |
| 詐騙 | 873,221.66 | 412,879.17 | 2.3 | 10.01% |
| 暗網 | 221,332.11 | 96,552.23 | 2.8 | 2.47% |
| 賭博 | 642,119.28 | 221,009.64 | 2.5 | 6.71% |
流出風險敞口
| 命中類別 | 直接 | 間接 | 平均跳數 | 佔比 |
|---|---|---|---|---|
| 制裁 | 1,102,334.44 | 276,881.35 | 2.0 | 11.56% |
| 混幣 | 2,145,221.07 | 1,012,441.22 | 2.6 | 26.44% |
| 詐騙 | 753,119.28 | 332,004.61 | 2.2 | 9.08% |
| 暗網 | 198,772.11 | 87,113.22 | 2.7 | 2.39% |
| 賭博 | 594,221.44 | 210,331.87 | 2.4 | 6.75% |
處置動作
生成報告
加入觀察名單
加入放行名單
加入拒絕名單
入賬金額逐筆校驗，偏差自動歸類
少付、多付、超時、退款中、部分退款均為正式狀態，各有既定處理路徑，不依賴人工備註
訂單
支持平台訂單號或商户訂單號檢索，可下鑽至單筆鏈上進度。
| 平台訂單號 | 商户訂單號 | 金額 | 收款網絡 | 狀態 | 創建時間 |
|---|---|---|---|---|---|
| PO3DJS…FBMLR | M20260812-PVZ66 | 2,000,000.00 USDC | Ethereum | 已支付 | 2026/08/12 22:35 |
| POWMNR…WMZM4 | M20260812-3BIAT | 998,750.40 USDC | Ethereum | 已支付 | 2026/08/12 22:33 |
| POT5CJ…BLAEC | M20260812-YZ3YP | 9,859,987.50 USDC | BSC | 少付 | 2026/08/12 21:57 |
| POAQJR…UK4YK | M20260812-VKQWM | 1,100,000.00 USDC | Ethereum | 已支付 | 2026/08/12 11:11 |
| POG265…QL4XJ | M20260812-ETCUN | 1,204,563.10 USDT | SUI | 已超時 | 2026/08/12 10:21 |
| POFYRF…TNBCM | M20260812-25CKG | 1,100,043.20 USDC | Ethereum | 多付 | 2026/08/12 10:16 |
| POSPHG…ZV7N2 | M20260812-54NHI | 1,000,000.00 USDT | AlphaChain | 已支付 | 2026/08/12 09:53 |
| POLU7E…Y52ZS | M20260812-4ZQRL | 10,000,000.00 USDC | Ethereum | 已支付 | 2026/08/12 08:50 |
出入金經過審批、放行、白名單、冷靜期、留痕
出金地址須事先登記、審批並過冷靜期，每筆審批單與交易一併留存，事後調閲即為審批人當時所見
提現
只能提往白名單地址。地址須事先登記、審批並過冷靜期。
待放行申請
三道閘依次核驗
| 申請單號 | 目標地址 | 金額 | 客户治理 | 平台合規 | 節點複核 |
|---|---|---|---|---|---|
| WD20260812-0417 | 0x6C1e…A93F | 1,500,000.00 USDC | 已通過 | 已通過 | 待節點複核 |
| WD20260812-0416 | 0xB4a7…D218 | 620,000.00 USDT | 已通過 | 已攔截 | 未啓動 |
提現白名單
登記 → 審批 → 冷靜期
| 標籤 | 地址 | 網絡 | 登記時間 | 狀態 |
|---|---|---|---|---|
| 結算主賬户 | 0x6C1e…A93F | Ethereum | 2026/07/28 14:02 | 生效中 |
| 備用金賬户 | 0x9Fd2…7E60 | BSC | 2026/08/11 09:41 | 冷靜期剩 11 小時 |
| 新增待審 | 0x33Ac…1B4D | Ethereum | 2026/08/12 18:15 | 待審批 |
冷靜期內地址不可作為提現目標。
同一套賬户體系，按主權與分工分成四種交付形態
四種託管形態，差別只在於誰能單方動錢
-
A · 全託管
客户只調接口，資金在平台名下
-
B · 共管
雙方都不能單方動錢
-
C · 用户自持
資金主權在客户，運維交給平台
-
D · 完全自託管
用户自行私有化部署
站內完成跨鏈，On-/Off-Ramp，外幣兑換，理財
On-/Off-Ramp
已到賬
法幣與穩定幣雙向出入金，同一賬户完成。
- On-Ramp · 法幣轉入穩定幣
- Off-Ramp · 穩定幣轉出法幣
金額
500,000.00USD
入金確認後自動入賬，出金走既有審批流。
外幣兑換
法幣與穩定幣隨時互換，同一賬户記賬。
賣出
2,700,000.00🇧🇷BRL
買入
500,000.00USDT
閒置餘額理財
生息中
自資與客資賬户的閒置餘額可轉入理財，隨時發起退出。
- APR 4.35%
- APR 4.20%
- APR 3.15%
退出後餘額即刻併入可用餘額，無鎖定期。